Indudablemente
existe algo que no me parece coherente en la Escuela Austriaca y es
la negación a que se pueda estudiar la economía desde un punto de vista
matemático. Esto se conoce como praxeología.
Los
clásicos del siglo XVIII estudiaron las ecuaciones económicas fundamentales
suponiendo que las variables económicas estaban dadas y en el estudio del
problema se conocían y eran inmutables en el tiempo del estudio. El error fue
simular el mercado en un escenario de competencia perfecta o causiperfecta.
Este escenario pudo ser observado en el ambiente coetáneo a la revolución
industrial donde muchas empresas competían sin existir grandes corporaciones
fruto de las fusiones y absorciones posteriores. Está claro que las tesis
clásicas no son aplicables ahora. Marx criticó la plusvalía y dijo que existía
una explotación del burgués, cuando el capitalista realiza una inversión para
fabricar algo y necesita de mano de obra, a la que no le va a pagar el
resultante de toda su ganancia a repartir entre todos, pues los trabajadores no
son propietarios, son asalariados y no corren con los gastos ni costes
inherentes a la empresa. ¿Existe la teoría de la explotación? Es cierto que el
capitalista obtiene más beneficio que los salarios que paga, pero no podría ser
de otra manera. Supongamos un aprendiz de agricultor que siembra árboles y
según pasa el tiempo observa que no crece ninguno, se les ha muerto todos
porque no debió plantarlos bien o su técnica no es adecuada. ¿Para qué sirvió
ese trabajo? Fue totalmente improductivo. Supongamos ahora que el Estado tiene
como cometido contratar a gente en una empresa estatal con unos buenos
salarios. Los jefes no reprenden a los malos trabajadores, quienes rinden al
mínimo, pues no tienen incentivos por producir. Sin producir y sin rendir, no
se obtiene ningún fruto y la empresa deficitaria sigue año tras año obteniendo
subvenciones del Estado hasta que, tras 10 años de pérdidas continuadas, se
cierra la empresa y a la gente se la jubila con unos buenos salarios. Si no se
ha producido ni extraído beneficio, ¿de dónde sale la riqueza para pagar? De
ninguna parte, al final, ese Estado colapsará porque no existen incentivos, ni
ganancias, ni medios para obtener dinero, solo para gastarlo. Eso descrito es
el comunismo en la práctica, una máquina de crear pobres y empresas deficitarias,
menos los elegidos por el Estado, miembros del Partido Comunista que se hacen
ricos a costa de no hacer nada más que mandar sobre los demás mediante una
dictadura. La plusvalía es un birlibirloque
de Marx, realmente una entelequia, un sofisma. Si mediante una empresa a través
del capital invertido y los usos de los factores productivos y humanos se
transforma una materia prima en una mercancía para vender en el mercado, la
diferencia entre lo adquirido en un origen y lo obtenido en la transformación
no puede repartirse a partes iguales entre los trabajadores pues ellos solo
ofrecen el factor trabajo, pero no los factores capital (fábrica, dinero,…) ni
de producción (máquinas, instalaciones,..). Por lo tanto, a pesar de ser cierta
la teoría de la explotación marxista que se da porque el empresario ejerce un
poder sobre el trabajador, por ser su asalariado (modernamente, la explotación
ha dejado de tener ese sentido salvo que el trabajador esté en unas condiciones
anormales y perjudiciales en el puesto), es claro que la crítica marxista de la
plusvalía no tiene fundamento alguno y va en contra de la realidad, en cuanto
que los trabajadores no han dispuesto ni de capitales ni de factores
productivos en la empresa. Por lo tanto, el beneficio o conjunto de plusvalías
por todos los bienes o servicios ofertados y vendidos, es el acordado de
acuerdo a la resta del coste de salarios según los acuerdos tomados entre
trabajador y empresa. En una empresa capitalista todos ganan, lógicamente el
dueño más cuando vende y obtiene beneficios, pero también menos cuando tiene
pérdidas y debe pagar las nóminas de sus trabajadores.
Alguien que
crea una empresa y paga dinero por su inversión, mantenimiento y costes siendo
propietario tiene derechos sobre los bienes o servicios que genera pues de lo
contrario, se arruinaría él y a los que trabajan para él. Por lo tanto, la
propia naturaleza niega el marxismo por ser antinatural, pues todo trabajo, sin
organización ni dirección, no puede dar fruto, salvo quizás “malas hierbas” y
la dictadura del proletariado y sus planes quinquenales soviéticos significaron
que se producían unos productos exageradamente y había otros que escaseaban
pues no se hacía un seguimiento porque no existían en ese ambiente las leyes
básicas de oferta - demanda y creación de precios ni plusvalías.
Las leyes
de la oferta y la demanda se ajustan de acuerdo a ecuaciones simples que no se
conocen en el mercado o dicen desconocerse, pero que a nivel individual, el
sumatorio de todas esas acciones hacen coordinar la acción. Existen
formulaciones simplistas para llegar a calcular precios según esas ecuaciones.
Otra cosa es la realidad del mercado.
Sin embargo hay algo que innegablemente han olvidado en la
Escuela Austriaca.
El mercado
de valores de las distintas bolsas recoge automáticamente el índice de los
valores en modo continuo. Esto es posible debido a que el sistema informatizado
registra las operaciones en tiempo real. Si somos capaces de analizar de manera
continua el comportamiento de un índice bursátil, también seríamos capaces de
tasar el tipo de interés de la banca central sin necesidad de una Autoridad que
lo expusiera cada cierto tiempo con desacompasamiento, retardo, imprecisión y
opacidad.
El mercado
de la bolsa de valores es continuo, dinámico y cambiante. Las personas que
estudian los comportamientos del mercado pueden llegar a tener ciertas
probabilidades de acierto. El comportamiento
estocástico de
la naturaleza del problema no hace que no puedan darse condiciones de
probabilidad para acertar y predecir una solución a futuro.
En un
problema físico altamente complejo con una solución determinista puede
llegarse a obtener soluciones aplicando métodos numéricos. Un ejemplo puede
verse en el cálculo del tipo de interés en lafórmula de la amortización de un préstamo realizada
por el autor de este blog.
Los bancos
trabajan con tablas para saber el tipo de interés, las mismas tablas que se
empleaban antiguamente para obtener las series de logaritmos,
pero hoy en día sabemos que una calculadora realiza un logaritmo directamente y
hace años, para obtener un logaritmo intermedio entre los de la tabla, había
que acudir a interpolar…
dado que los matemáticos no podían realizar el cálculo para todos los números.
Por ejemplo, intente calcular a mano el logaritmo neperiano de 3,56789 a partir
de los datos de una tabla, es decir del logaritmo neperiano de 3 y de 4...
En otro
tipo de problemas físicos pueden darse soluciones empleando otros métodos como el de los
elementos finitos, donde las ecuaciones diferenciales de un
problema físico, al no poderse resolver de forma implícita se hace mediante
datos que no recogen todo el conjunto de información del problema, al
igual que cuando se oye música en el sistema .mp3 se ha reducido la información
y la música ofrece un muestreo del archivo original .wav que suena
parecido… donde se ha reducido sustancialmente el peso del archivo.
La economía
parece ser una ciencia social, pero a pesar de que existan millones de agentes
operando, se pueden extraer conclusiones mediante las investigaciones derivadas
de la estadística y del método de Montecarlo.
Aplicando
un sistema informatizado a toda la información monetaria, de trasvases de
fondos, deuda estatal, financiación de un estado, se llegaría a tasar el tipo
de interés a tiempo real. Una vez conocido, podrían tenerse datos históricos en
lapsos temporales, pues la información del dato a tiempo real no vale para
nada. De esta forma, el tipo sería fijado no por un señor con alta capacidad de
predicción, la Autoridad del Banco Central, sino por el tipo que surge de las
operaciones realizadas por el propio BC autoajustadas para dar información con
un mínimo de retardo.
Además,
existen métodos matemáticos de predicción, que nos pueden dar ideas matemáticas
sobre el comportamiento del mercado financiero.
Ideé un
programa para resolver problemas de procesos
industriales mediante estas técnicas, pero se
pueden aplicar al mundo financiero.
En el
apartado de previsiones resuelve lo siguiente, problemas sobre previsiones
temporales: medias móviles, medias móviles ponderadas, alisado exponencial (con desviación absoluta
media y error cuadrático medio),
alisado exponencial con ajuste de la tendencia, proyecciones de la tendencia
con mínimos cuadrados, variaciones estacionales de los datos. También calcula
problemas de métodos de previsión causal: análisis de regresión con error
estándar de la estimación y con coeficiente de correlación. Realiza igualmente
cálculos de seguimiento y control de las previsiones con señales de rastreo.
En una
palabra, la praxeología es una negación dentro de la Escuela Austriaca a la
cuantificación de las variables del mercado que pueden ser obtenidas mediante
estudio estadístico de probabilidad.
El monetarismo de Friedman
basa su formulismo en la inyección y detracción del dinero de la banca central
mediante la política monetaria para controlar la economía a través del
multiplicador bancario en un sistema de reserva fraccional.
Sin
embargo, hemos llegado a la conclusión tras esta crisis que la solución de
inyectar dinero para salvar bancos ha sido una medicina contraindicada y
caducada, pues existen indicios claros que demuestran que el New Deal no solucionó
la crisis de EEUU. Y si desde la óptica socialista
se vierten esas ideas, serán más que verdad...
En definitiva, un sistema de banca central “tasado” en información real sobre
sus transacciones y con transparencia sería un primer paso para realizar la
revolución de la nueva escuela del capitalismo social como evolución de las
tesis de Keynes, ideas que se plasmaron en el Estado del Bienestar (1944-1973),
la Edad Dorada del Capitalismo, donde la macroeconomía keynesiana se orientó al
máximo empleo y a la intervención del Estado, como es natural. Lo que es
inconsistente es dejar al mercado libre, libre de hacer a todos los agentes los
que le venga en gana, para en poco tiempo, estar todos sujetos a oligopolios y
donde la clase media desaparecería y la clase trabajadora se moriría de hambre.
Respecto a
la Escuela Austriaca, citar que su apego por la libertad de mercado es solo para
aquellos potentados en el mercado, pues sus teorías parecen realizadas para
favorecer única y exclusivamente a la plutocracia. Sus teoría son inconsistentes,
precisamente por negar la posibilidad de una resolución de los problemas de la
economía mediante el uso de las ciencias matemáticas. Y una de sus teorías, la
TACE (Teoría Austriaca del Ciclo Económico) es rotundamente falsa, pues para
demostrarla se debe hacer mediante matemáticas, y la estadística ha dado la
razón a Milton Friedman quien estudió en dos ocasiones distintas todas las
etapas económicas desde que se fundó la FED en 1913, y detrás de esos dos
estudios se prueba que no existe tal correlación afirmada en esa teoría
carpetovetónica, que no tiene ningún fundamento ni sostén.
Actualización
18/10/2015: No soy optimista en que estas soluciones se lleven a cabo. Quizás
si se pudiera de alguna forma controlar el tipo de interés de los bancos
centrales con la información del mercado y no de forma arbitraria como se
realiza ahora los ciclos de auge – depresión basadas en burbujas de deuda, se
paliarían. No obstante, también soy pesimista en la aceptación de que el
multiplicador bancario crea una exponencialidad de efectos perversos de la
banca fraccionaria sintonizados con la batuta del banco central. No obstante,
hacer el tránsito de una banca con reserva fraccionaria a una con reserva 100 %
sería una revolución tan radical en un sistema bancario tan arraigado desde
hace tiempo que no creo se pueda llevar a cabo. Es por tanto que quizás la
única forma de salvar la economía mundial a futuro sería establecer un control
matemático al tipo de interés de los bancos centrales, pues el poder que
acapara este sistema de bancos hace inviable, entiendo, su abolición por los
estados.
Actualización
03/03/2020: Finalmente he llegado a la conclusión de que una democracia de
verdad es aquella que es controlada directamente por el pueblo. Si los partidos
políticos fueran eliminados y en su lugar existirían políticos independientes que
lo fueran por su mérito y se sortearan tras su estudio de capacidad por
tribunales imparciales, se podría desarrollar la banca estatal, la cual podría
operar sin intereses y con un sistema de reserva fraccionaria. No sería un
sistema socialista en cuanto el pueblo tendría el control de los políticos. Con
este sistema se separaría definitivamente el capitalismo productivo de creación
de bienes y servicios del capitalismo financiero-rentista que crea distorsiones
económicas graves en la economía. Se conseguiría un dinero sin deuda por
intereses y al mismo tiempo, un sistema práctico para evitar desequilibrios macroecnómicos,
pues el estado canalizaría la riqueza mejorando las naciones mejor que los
banqueros internacionales.
